OKX krijgt €2,25 miljoen boete van De Nederlandsche Bank voor opereren zonder vergunning

De Nederlandse centrale bank heeft cryptobeurs OKX een boete van €2,25 miljoen opgelegd voor het opereren zonder de juiste registratie tussen juli 2023 en augustus 2024.

De Europese toezichthouders sturen een duidelijke boodschap naar de cryptocurrency-industrie: het tijdperk van opereren zonder vergunning is voorbij. Dit werd recent onderstreept door De Nederlandsche Bank (DNB), die een aanzienlijke boete oplegde aan cryptobeurs OKX.

Schending van Nederlandse wetgeving

De boete betreft een periode van juli 2023 tot augustus 2024, waarin OKX actief was in Nederland zonder de vereiste registratie onder het Nederlandse anti-witwasregelgeving (AML) framework. Deze maatregel past in een bredere, meer agressieve handhavingsstrategie in heel Europa.

OKX is niet de enige grote cryptobeurs die een dergelijke boete heeft gekregen. Ook andere grote exchanges zoals Kraken en Crypto.com hebben soortgelijke, miljoenenboetes gekregen in Nederland voor hetzelfde type overtreding. Met de nieuwe Markets in Crypto-Assets (MiCA) verordening nu van kracht, laten Europese autoriteiten er geen onduidelijkheid over bestaan dat eerdere compliance-tekortkomingen niet worden weggewuifd.

Wereldwijd patroon van problemen

De Nederlandse boete is geen geïsoleerd incident, maar eerder een nieuw hoofdstuk in OKX's geschiedenis van regelgevingsproblemen wereldwijd. Begin 2025 stemde de beurs in met een recordschikking van $504 miljoen in de Verenigde Staten, nadat het had toegegeven te hebben geopereerd als een ongelicentieerde geldtransmissieservice en illegale transacties te hebben verwerkt.

Als onderdeel van die schikking staat OKX nu onder strikt toezicht en moet het twee jaar lang gebruikmaken van een onafhankelijke compliance-consultant. Op vergelijkbare wijze kreeg de Europese tak van het bedrijf enkele maanden eerder een boete van €1,1 miljoen in Malta voor AML-tekortkomingen uit 2023, hoewel het bedrijf later MiCA-goedkeuring wist te verkrijgen na het verbeteren van zijn processen.

OKX's reactie

In een verklaring bagatelliseerde OKX de boete en noemde het een "legacy registratiekwestie" die al was opgelost. Het bedrijf merkte ook op dat Nederlandse klanten sindsdien zijn gemigreerd naar een nieuwe, volledig MiCA-gelicentieerde Europese entiteit en dat de boete geen impact had op klanten. Ze beweerden ook dat de boete de laagste was die ooit aan een grote beurs was opgelegd, een verwijzing naar hun medewerking met DNB.

Nieuwe realiteit voor crypto-industrie

Ondanks de afwijzende houding van het bedrijf is de timing van de boete zeer significant. Het behandelt een periode van non-compliance die plaatsvond vóór de officiële implementatie van het MiCA-framework, wat aantoont dat toezichthouders terugkijken naar het verleden om toekomstige standaarden af te dwingen.

Deze consistente acties van verschillende toezichthoudende instanties benadrukken een wereldwijde trend: overheden eisen een nieuw niveau van verantwoordelijkheid en transparantie van grote cryptobedrijven. Voor OKX en andere exchanges is de gratieperiode definitief voorbij.

De beweging naar strengere regulering en handhaving markeert een keerpunt voor de crypto-industrie, waarbij bedrijven niet langer kunnen vertrouwen op het opereren in juridische grijze gebieden zonder consequenties.